Середня рентабельність інвестицій: що таке хороший прибуток?

Коли справа доходить до хорошої рентабельності інвестицій, цифри не завжди розповідають повну історію. Вам знадобиться додатковий контекст, щоб точно призначити суб’єктивне «добро» вашому поверненню.

Останнє оновлення 30 січень 2023 р. та останній огляд експерта 16 січень 2022 р..

Перш ніж інвестувати гроші, вам, ймовірно, цікаво, скільки ви збираєтеся заробляти. Це відомо як норма прибутку. Норма прибутку виражається у відсотках від загальної суми, яку ви інвестували. Якщо ви інвестуєте 1000 доларів США і отримуєте назад свої початкові інвестиції плюс додаткові 100 доларів США у вигляді відсотків, ви отримуєте 10-відсотковий прибуток.

Однак цифри не завжди розповідають всю історію. Вам також потрібно буде подумати про те, як довго ви плануєте зберігати інвестовані гроші, як ваші варіанти інвестування працювали історично та як інфляція вплине на ваш прибуток.

Ключова статистика рентабельності інвестицій

Коли ви намагаєтеся отримати найкращу віддачу від своїх інвестицій, ви, швидше за все, почнете перебирати купу даних. Гарне місце для початку – це оглянути останнє десятиліття прибутку від деяких із найпоширеніших інвестицій:

• Середня річна прибутковість акцій: 16,63%
• Середня річна прибутковість міжнародних акцій: 7,39%
• Середня річна прибутковість облігацій: 3.05%
• Середня річна прибутковість золота: -0,21%
• Середньорічна прибутковість нерухомості: 11,72%
• Середня річна прибутковість компакт-дисків: 0,40%

Що таке хороша віддача від інвестицій?

Немає простої відповіді, щоб визначити хорошу віддачу від інвестицій. Вам знадобиться додатковий контекст щодо ризику, на який ви приймаєте інвестиції, та кількості часу, який вам знадобиться, щоб отримати винагороду.

Скажімо, вам потрібно доїхати до аеропорту. До нього 30 хвилин, і ви трохи відстаєте від графіка. Друг обіцяє довезти вас туди за 15 хвилин, але поїздка включає в себе швидкість 100 миль на годину, їзду на червоне світло, в’їзд і виїзд з транспорту та страх за своє життя. Чи було це «повернення» 15 хвилин вашого часу дійсно вартим їзди з білими пальцями, яка супроводжувалася ризиком аварії та травми? Напевно ні.

Тепер подумайте про реальний фінансовий приклад: 2-відсотковий прибуток. Це може здатися не вражаючим, але припустимо, ви заробили ці 2 відсотки на високодохідному ощадному рахунку, застрахованого на федеральному рівні. У цьому випадку це дуже хороший прибуток, оскільки вам не довелося брати на себе будь-який ризик. Якщо ця цифра в 2 відсотки з’явилася після того, як ви провели останній рік за форумами Reddit, щоб шукати останні меми, ваша прибутковість виглядає не так добре. Вам доводилося приймати багато ризиків, імовірно, втрачаючи багато сну під час кожного великого коливання оцінки.

Довгострокові проти короткострокових інвестицій

Коли справа доходить до інвестування, прислів’я «час – гроші» звучить правдиво: чим довше ви залишаєте свої гроші інвестованими, тим більше ви, як правило, очікуєте заробити. Довгострокові інвестиції — ідеальні для виходу на пенсію та створення багатства — дають вам більшу злітно-посадкову смугу, щоб впоратися з злетами та падіннями, тоді як короткострокові інвестиції — найкращі для невідкладних потреб, як-от аварійний фонд або перший внесок на будинок — зазвичай безпечніші з нижчою середньою ставкою прибутку.

Приклади довгострокових інвестицій

• Акції: від недавніх IPO до довготривалих акцій блакитних фішок, інвестування в акції дає вам шанс пожинати плоди зростання компанії. Майте на увазі, що ви також будете частиною збитків компанії під час важких часів і поганих квартальних звітів про прибутки.
• Нерухомість: чи купуєте ви будинок для проживання чи купуєте іншу нерухомість для здачі в оренду, нерухомість може бути привабливою довгостроковою інвестицією. Ціни на житло мають тенденцію зростати з часом, хоча вони не застраховані від циклів зростання і спаду.
• Кошти на цільову дату: Ці фонди відповідно до назви інвестують у поєднання класів активів (акції, облігації та інші можливості) із зазначеною датою завершення, щоб допомогти автоматично коригувати ваш профіль ризику в міру наближення цільової дати. Вони особливо добре підходять для довгострокової мети виходу на пенсію.

Приклади короткострокових інвестицій

• Ощадні рахунки: розміщення грошей на ощадному рахунку також може окупитися деякими додатковими відсотками. Ви не заробите багато, оскільки у вас є можливість зняти кошти в будь-який час і захист страхування FDIC, але деякі онлайн-банки платять ставки вище середнього.
• Депозитні сертифікати: це одна з інвестицій з найменшим ризиком, оскільки ви будете дуже мало ризикувати з традиційним компакт-диском. Погоджуючись тримати ваші гроші під замком протягом певного періоду часу (наприклад, 6 місяців або 18 місяців), банк або кредитна спілка виплатить вам трохи вищу відсоткову ставку.
• ДКО: Міністерство фінансів США випускає облігації, щоб допомогти фінансувати потреби уряду у видатках, а ОВДП мають найкоротші терміни погашення: від чотирьох тижнів до одного року.

Що робити, якщо ваші інвестиції нижче середнього?

Якщо ваші інвестиції не виправдають очікувань, дотримуйтесь одного важливого правила: не панікуйте. Через рік фондовий ринок може вирости на 14 відсотків. Через два роки він може знизитися більш ніж на 35 відсотків (як це було в 2008 році). Заробляти в середньому означає приймати гарне з поганим, залишаючи свої гроші інвестованими та реінвестуючи всі розподіли — навіть якщо індекс неефективний.

Акції, нерухомість та інші інвестиції з більш високим ризиком можуть генерувати негативний прибуток за короткий проміжок часу. Проте протягом більш тривалого періоду часу ці інвестиції можуть надолужити втрачені позиції та забезпечити більшу віддачу від інвестицій, що привернуло вашу увагу в першу чергу.

Розуміння впливу інфляції на прибуток

Вам також потрібно звернути пильну увагу на рівень інфляції, щоб отримати справжню картину того, що можна придбати за ваші інвестиції. Якщо ви отримали 5-відсотковий прибуток від інвестицій у той час, коли інфляція зросла на 5 відсотків, післяінфляційна або реальна прибутковість на вашій інвестиції дорівнює нулю.

Грошові інвестиції часто відстають або, в кращому випадку, не відстають від інфляції. Якщо ви зберігаєте всі свої гроші на компакт-дисках і на ощадному рахунку протягом десятиліть, кількість грошей на вашому рахунку збільшиться, але купівельна спроможність цих грошей, швидше за все, зменшиться. Отже, для довгострокових інвестиційних цілей, таких як вихід на пенсію, значні витрати на акції — особливо на початку вашої професійної кар’єри — є перевіреним часом способом випередити інфляцію та створити багатство. А в часи, коли інфляція стає ще гарячішою, важливо розуміти найкращі інвестиції для хеджування від зниження купівельної спроможності.

Суть

“Що таке хороша рентабельність інвестицій?» не має однозначної відповіді. Щоб точно зрозуміти, як складеться ваша прибуток, вам потрібно мати цілісну картину недоліків і ризиків на цьому шляху. І пам’ятайте, що коли ви говорите про інвестування, це означає, що ви дивитеся на загальну картину та на всі довгострокові можливості, які перед вами – а не на торгівлю на основі останніх новин і рухів ринку. Диверсифікуючи свій портфель між різними активами та тримаючи ці активи в скрутні періоди, ви зможете оптимізувати віддачу від інвестицій на основі ризиків, на які ви готові піти.

Більше статей, які можуть вам сподобатися

Люди, які читають “Середня рентабельність інвестицій: що таке хороший прибуток?”, також люблять такі статті:

Як зберегти здоров’я у 2024 році

Заощадження проти інвестування

Найкращі довгострокові інвестиції

Як інвестувати в облігації

Способи подвоїти гроші

Інвестори мають ряд способів перетворити свої гроші на більший банкрол з різними рівнями ризику та прибутку.

Наука про секс

Хочете переконатися, що ви на шляху до досягнення своїх інвестиційних цілей? Ви прийшли в потрібне місце. Отримуйте новини, поради та інструменти, щоб максимізувати свої інвестиції.

Який відсоток прибутку від інвестицій

Рентабельність інвестицій (ROI) — це показник ефективності, який використовується для оцінки ефективності чи прибутковості інвестицій або порівняння ефективності кількох різних інвестицій. Калькулятор рентабельності інвестицій — це практичний інструмент, який допомагає інвесторам визначати відсоток прибутку від конкретної інвестиції, дозволяючи їм приймати обґрунтовані фінансові рішення.

Як працює калькулятор ROI?

Калькулятор рентабельності інвестицій спрощує процес розрахунку рентабельності інвестицій, вимагаючи від користувача введення лише двох ключових цифр:

Вхідні дані калькулятора ROI:

1. Інвестована сума (в доларах): Загальна сума грошей, інвестованих спочатку. Це можуть бути витрати на придбання акцій, нерухомості, відкриття бізнесу або будь-який інший вид фінансових інвестицій.
2. Повернена сума (у доларах): Загальна сума, отримана від інвестицій. Це включає остаточну суму продажу, дивіденди чи будь-які інші доходи.

Результат калькулятора ROI:

• Рентабельність інвестицій (у відсотках): Калькулятор обробляє вхідні дані, щоб отримати рентабельність інвестицій, яка виражається у відсотках. Цей відсоток відображає відношення чистого прибутку (або збитку) до початкових інвестицій.

Переваги використання калькулятора ROI:

1. Простота: Не потрібно запам’ятовувати формулу чи виконувати обчислення вручну, калькулятор зробить це за вас.
2. Економія часу: швидко надає вам рентабельність інвестицій, сприяючи швидшому прийняттю рішень.
3. Порівнянність: зі стандартизованим результатом легше порівнювати прибутковість різних інвестицій.

Як ефективно використовувати калькулятор ROI:

• Точний вхід: Переконайтеся, що введені суми правильні та відображають справжні витрати та прибутки від інвестицій.
• Враховуйте всі витрати: Не забувайте включити всі пов’язані з цим витрати до інвестованої суми, як-от комісії, податки та технічне обслуговування, щоб отримати справжнє уявлення про рентабельність інвестицій.
• Регулярний огляд: Інвестиції слід періодично переглядати, а рентабельність інвестицій слід перераховувати для оцінки ефективності з часом.

Висновок:

Калькулятор рентабельності інвестицій є важливим інструментом для будь-якого інвестора, який забезпечує чітке та стисле розуміння ефективності інвестицій. Незалежно від того, чи є ви досвідченим інвестором, чи хтось тільки починає, калькулятор рентабельності інвестицій може стати компасом, який керуватиме вашими фінансовими рішеннями, допомагаючи вибрати інвестиції, які відповідають вашим фінансовим цілям і толерантності до ризику. Вводячи вартість інвестицій і прибуток, який вони генерують, калькулятор допомагає дистилювати складні фінансові дані у відсотках, які легко інтерпретувати, таким чином демістифікуючи успіх чи провал ваших інвестиційних починань.

Розголошення рекламодавця: Securities.io дотримується суворих редакційних стандартів, щоб надавати нашим читачам точні відгуки та рейтинги. Ми можемо отримати компенсацію, коли ви натискаєте посилання на продукти, які ми перевірили.

ЕСМА: контракти на різницю є складними інструментами та пов’язані з високим ризиком швидкої втрати грошей через кредитне плече. Від 74 до 89% рахунків роздрібних інвесторів втрачають гроші під час торгівлі CFD. Ви повинні подумати, чи розумієте ви, як працюють CFD, і чи можете ви дозволити собі ризикувати втратою грошей.

Відмова від інвестиційної поради: Інформація, що міститься на цьому веб-сайті, надається в освітніх цілях і не є інвестиційною порадою.

Відмова від торговельних ризиків: торгівля цінними паперами пов’язана з дуже високим рівнем ризику. Торгівля будь-якими типами фінансових продуктів, включаючи форекс, CFD, акції та криптовалюти.

Цей ризик вищий у випадку з криптовалютами через те, що ринки децентралізовані та нерегульовані. Ви повинні знати, що ви можете втратити значну частину свого портфеля.

Securities.io не є зареєстрованим брокером, аналітиком або інвестиційним радником.

Авторське право © 2024 Securities.io

Який відсоток прибутку від інвестицій

Ви можете використовувати інвестиційний калькулятор, щоб розрахувати певний параметр для свого інвестиційного плану. Вкладки показують параметр, який потрібно обчислити. Щоб розрахувати норму прибутку, необхідну для досягнення певної інвестиційної цілі, використовуючи певні вхідні дані, клацніть вкладку «Норма повернення».

Інвестиційний калькулятор

Зміст

Що таке інвестування?

Інвестування – це коли ви розподіляєте ресурси, часто гроші, в надії отримати дохід або [прибуток] (https://www.investopedia.com/terms/p/profit.asp). Ви можете інвестувати гроші в такі підприємства, як відкриття компанії або придбання нерухомості в надії на подальший перепродаж за кращою ціною.

Залучені змінні

Різні види інвестування

Наш інвестиційний калькулятор дозволяє використовувати його для будь-яких інвестиційних можливостей. Нижче наведено деякі поширені інвестиції. Варіантів інвестування набагато більше, ніж перераховані.

Компакт-диски

Депозитний сертифікат, також відомий як CD, є одним із прикладів типу інвестицій, з якими може працювати калькулятор. Він доступний у більшості відділень банку. Компакт-диски вважаються інвестиціями з низьким ризиком. Федеральна корпорація страхування депозитів (FDIC), американська державна установа, страхує більшість банків США. FDIC гарантує CD до певної суми. CD сплачує процентну ставку, яка фіксується на певний час. Це також дає інвесторам легко визначити норму прибутку, а також тривалість інвестицій. Зароблені відсотки, як правило, вищі, чим довше гроші зберігаються на компакт-дисках. Ви також можете інвестувати в ощадні рахунки або рахунки на грошовому ринку, які мають низький ризик і платять за низькими ставками.

Облігації

Інвестиції в облігаційні цінні папери підлягають ризику. Вищі ризики вимагають покриття премій. Якщо ви купуєте облігації або борг компаній, які оцінюються як високоризикові (Moody’s Fitch і Standard & Poor’s), то ви отримаєте досить високу процентну ставку. Але завжди є шанс, що компанії можуть припинити свою діяльність.

Набагато безпечніше купувати облігації у компаній, які мають низький рівень ризику вищеназваними агентствами. Це також приносить вам нижчу річну процентну ставку. Облігації можна придбати на короткостроковий або довгостроковий термін.

Інвестори, які покупці короткострокових облігацій, хочуть купити облігації за низькими цінами, а потім продати їх, як тільки вони подорожчають. Це краще, ніж зберігати облігації до їх погашення. Коли відсоткові ставки зростають, ціни на облігації мають тенденцію знижуватися і зростати. Існують короткострокові можливості торгівлі в різних сферах ринків облігацій.

Утримання облігацій до погашення є розумним способом інвестування в облігації. Коли облігації досягнуть терміну погашення, виплати відсотків будуть доступні двічі на календарний рік, а власники отримають номінальну вартість облігації. Довгостроковий план купівлі облігацій не вимагає від вас турбуватися про вплив зміни процентної ставки на ціну або ринок облігацій. На стратегію не повинні впливати зміни процентних ставок або ринкової вартості, якщо тільки не прийнято рішення про продаж.

Однією з особливих облігацій є цінні папери казначейства Сполучених Штатів із захисту від інфляції або TIPS. TIPS можна використовувати для зниження ризику інфляції. TIPS також пропонує безризикову прибутковість, яку гарантує уряд США. Незважаючи на те, що вони забезпечують високу віддачу, вони все ще є популярною інвестицією. TIPS гарантовано не зросте так швидко, як інфляція (за визначенням індексу споживчих цін, ІСЦ). Це їх унікальність і характеризує те, як вони поводяться.

Акції

Популярні форми інвестування включають акції та акції. Акції не є інвестиціями з фіксованим відсотком, але вони є важливою формою інвестицій для інституційних та приватних інвесторів.

Акція або відсоток власності в бізнесі – це акція. Це дозволяє співвласнику публічної корпорації брати участь у її прибутках. Акціонери мають право отримувати кошти у вигляді дивідендів, доки їх акції утримуються (і компанія продовжує виплачувати дивіденди). Акції можна торгувати на фондових біржах. Багато інвесторів купують акції з наміром придбати їх за низькою ціною, а потім продати їх за ще вищою ціною. Багато інвесторів вирішують інвестувати в пайові фонди або інші типи фондових фондів, які об’єднують акції. Ці кошти зазвичай керуються фінансовим менеджером або керуються ним. «Навантаження» — це плата, яка дозволяє інвестору працювати з менеджером або фірмою. ETF – це ще один тип фондового фонду. Ці фонди відстежують індекс або сектор, товар та інші активи. Кошти ETF такі ж, як звичайні акції, і їх можна торгувати на фондовому ринку. ETF може відстежувати будь-які активи, такі як S&P 500, або певні типи нерухомості, товарів, облігацій чи інших активів.

Нерухомість

Нерухомість – ще один популярний варіант інвестування. Однією з популярних інвестицій є покупка квартир і будинків. У вас є можливість здати їх в оренду або продати. Можна купити землю і зробити її привабливішою, інвестуючи в покращення. Інвестиційні трасти в нерухомість, які є компаніями або фондами, які фінансують нерухомість, що приносить дохід, не для всіх. Цінності зазвичай залежать від оцінки. Існує багато причин, які можуть оцінити інвестиції в нерухомість. До них відноситься джентрифікація або збільшення розвитку прилеглих територій.

Товари

Останнє, але не менше, це товари. Ці товари включають дорогоцінні метали, такі як срібло та золото, а також корисні товари, як-от нафта. Оскільки золото є обмеженим ресурсом, в нього складно інвестувати. Ціна на нього не залежить від промислового використання. Зазвичай інвестори, особливо під час фінансової невизначеності, тримають золото. Інвестори частіше купують золото під час кризи або війни, що підвищує ціну. Однак на інвестиції в срібло суттєво впливає попит на нього у фотоелектричних, автомобільній промисловості та інших практичних цілях. Нафта – популярна інвестиція. Потреба в бензині є завжди, тому нафта дуже затребувана. Нафта торгується на спотових ринках у всьому світі. Це державні фінансові ринки, на яких товари можна негайно продати для доставки. Ціни коливаються в залежності від глобальної економічної кон’юнктури. Ф’ючерсні біржі використовуються для інвестування в такі товари, як газ. Чиказький CBOT в Чикаго є найбільшим. Ф’ючерсні біржі мають можливість торгувати кількостями газу або інших товарів перед поставкою. Приватні інвестори можуть торгувати ф’ючерсами, а потім виходити з них, але вони повинні уникати термінальної точки доставки.

Хоча Інвестиційний калькулятор можна використовувати для обчислення різних типів інвестицій (серед інших), справжня проблема полягає у визначенні значення кожної змінної. Можна, наприклад, використовувати історичні середні ставки прибутку або прогнози на майбутнє як змінну «Номер прибутку» в розрахунку інвестицій в будинок. Також можна включити всі капітальні витрати або лише частину грошових потоків, пов’язаних із покупкою заводу, як вхідні дані в «Додатковий внесок». Через цю складність неможливо прийти до точних розрахунків. Тому до результатів слід ставитися дуже серйозно.